Bank Millennium passa de prejuízos a lucros de 127 milhões em 2023

O Banco Comercial Português anunciou ao mercado que o Bank Millennium, com sede em Varsóvia, na Polónia, onde detém 50,1% do capital e que consolida nas suas contas pelo método integral, registou um lucro de 576 milhões de zlótis (126,8 milhões de euros), o que compara com -1.015 milhões de zlótis em 2022 (-216,7 milhões de euros).

O Bank Millennium registou no 4º trimestre de 2023 resultados positivos de 115 milhões de zlótis (26,2 milhões de euros), apresentando assim resultados positivos nos últimos cinco trimestres, após dois anos de resultados negativos.

Ainda assim os resultados do Bank Millennium em 2023 mantiveram-se condicionados pelos custos relacionados com a carteira de créditos hipotecários denominados em francos suíços que totalizaram 3.338 milhões de zlótis (735,3 milhões de euros).

O BCP refere que o resultado líquido de 2023 do banco polaco, ajustado de itens específicos (relacionados maioritariamente com encargos relacionados com a carteira de créditos hipotecários denominados em francos suíços e com o proveito associado à venda da participação de 80% da Millennium Financial Services, no âmbito da parceria estratégica na área de bancassurance), aumentou de 2.239 milhões de zlótis (493,2 milhões de euros, excluindo o efeito cambial) para 2.993milhõesde zlótis (659,3milhões de euros), correspondendo a uma variação de 34%.

Na conta de resultados destaque para a margem financeira que aumentou 57% em termos homólogos (excluindo o efeito das moratórias de crédito sobre créditos hipotecários denominados em zlótis +13% em termos homólogos e -6% no trimestre). Já as receitas de comissões líquidas apresentaram uma ligeira redução de 3% em termos homólogos.

Os proveitos operacionais, excluindo moratória de crédito, aumentaram 14% em termos homólogos, tendo em conta que os custos operacionais diminuíram 5% em termos homólogos, sendo que os custos excluindo BFG/IPS, ou seja, sem a contribuição do IPS – Fundo de Proteção Institucional), aumentaram 14% em termos homólogos.

No que toca à qualidade dos ativos e liquidez, o rácio de crédito com imparidade (Stage 3) fixou-se em 4,58% que compara com 4,45% face ao ano anterior.

O custo do risco de 39 p.b. em 2023 compara com 44 p.b. em 2022.

No que se refere à liquidez e capital, o Bank Millennium reportou um rácio de Loans-to-deposits de 68,7%.

Houve um aumento expressivo dos rácios de capital que se fixaram em 18,06% no que respeita ao rácio de Capital Total (TCR) e em 14,73% no que respeita ao rácio T1 comparando com 14,42% e 11,28%, respetivamente, no período homólogo.

“Os rácios de capital situam-se assim acima dos requisitos regulamentares (P2R, Pilar 2) de 12,21% e 9,85%, respetivamente”.

No Balanço o Millennkium Bank regista mais de 3 milhões de clientes ativos, um aumento de 116 mil face a dezembro de 2022. Os depósitos de particulares aumentaram 11% face ao período homólogo e os empréstimos de particulares diminuíram 2% em termos homólogos (+5%, excluindo créditos denominados em moeda estrangeira).

“A nova produção de cash loans em 2023 de 6,3 mil milhões zlótis (1,5 mil milhões de euros)” traduz um aumento de 16% em termos homólogos e uma diminuição de 9% no trimestre.

“Em dezembro de 2023, a quota de mercado de nova produção de crédito à habitação situou-se 8,2% e a quota de mercado da nova produção de cash loans em 10,5%”, acrescenta o banco.

Já no segmento dos clientes empresariais, deu-se uma redução de 8% do crédito a empresas, face ao mesmo período do ano passado, e um aumento de 5% dos depósitos de empresas face ao período homólogo.

O banco destaca a redução de 15% do volume de negócio de factoring e a redução de 6% do volume de negócio de leasing, ambos em termos homólogos.