Bancos do Sul da Europa superaram a maioria dos pares europeus no cenário adverso dos Testes de Stress 2025

A Morningstar DBRS emitiu uma nota sobre os testes de stress da Autoridade Bancária Europeia (EBA). Nas conclusões destaca que, no cenário adverso, os bancos do Sul da Europa saíram-se melhor que os concorrentes.

“Os bancos do Sul da Europa estiveram entre as instituições que reportaram a menor degradação de capital no cenário adverso do teste de stress da EBA. Também relataram a maior melhoria no seu desempenho em comparação com o teste de stress de 2023”, diz a DBRS.

Os principais impulsionadores destes resultados são um melhor ponto de partida após dois anos de rentabilidade robusta e os pressupostos de taxas de juro mais elevadas no cenário adverso, que beneficiaram os bancos do Sul da Europa devido à estrutura do seu balanço. Isto é, os bancos do sul da Europa têm uma maior carteira de créditos a taxa variável.

“Os resultados são consistentes com as nossas recentes ações de notação de crédito para os bancos do Sul da Europa”, diz a DBRS.

“Os resultados destacam os sólidos fundamentos dos bancos do Sul da Europa após dois anos de rentabilidade robusta em 2023 e 2024, bem como a melhoria da qualidade dos ativos”, afirmou María Jesús Parra, Vice-Presidente de Ratings das Instituições Financeiras Europeias. “No entanto, apesar do forte desempenho dos bancos do sul da Europa no cenário adverso do teste de stress, não prevemos qualquer declínio material nas suas necessidades de capital em geral”, acrescenta.