Cartão Universo lança nova unidade de negócio de “poupança e investimento”

O Universo, cartão de crédito da Sonae e do Bankinter, lançou uma nova unidade de negócio dedicada à “Poupança & Investimento”. 

Esta nova área, liderada por Tiago Osório, vai iniciar a sua atividade com um portefólio de produtos financeiros, nomeadamente três seguros ligados a fundos de investimento, com diferentes perfis de risco e que “contam com a expertise e supervisão da seguradora MAPFRE”, indicou a marca em comunicado.

“Nos últimos anos vivemos experiências que nos mostraram a indispensabilidade de possuirmos poupança para fazer face a situações inesperadas. Apesar disso, o mercado bancário português não tem sido capaz de oferecer soluções eficientes e fáceis que valorizem o esforço de poupança das famílias. O Universo começou, então, a trabalhar em soluções de poupança e investimento com condições mais vantajosas do que os produtos tradicionais, não só em termos de rentabilidade, mas também no que diz respeito à sua abrangência e flexibilidade. Sabemos que muitos portugueses optam por colocar as suas poupanças em depósitos bancários ou certificados de aforro, ou simplesmente não têm uma rotina de poupança. Precisamos de aumentar a literacia financeira e com isto mudar mentalidades. Mostrar que os produtos de investimento podem ser para todos e são os únicos que permitem proteger a situação financeiras das famílias a médio prazo”, afirma Tiago Osório, Diretor da Unidade de Negócio.

De acordo com o Universo, cada uma das três carteiras disponíveis “alocará diferentes proporções do valor investido, entre ações, obrigações, imobiliário e ouro”. Os produtos também investem parte do seu portfólio em empresas que cumprem critérios de sustentabilidade. 

Os novos produtos de poupança do Universo – que são geridas por gestores de fundos profissionais – “apresentam exposições diferentes a ações e obrigações e cerca de 2% de exposição a ouro e imobiliário”, indica o Universo.

Os três produtos correspondem a três perfis de risco, sendo que a mais conservadora – que o Universo denomina de “perfil Defensivo” – tem, à data do lançamento, “uma exposição objetivo de aproximadamente 25% a ações e 75% a obrigações”. Destina-se, por isso, a investidores conservadores com a expectativa de deter a poupança durante, pelo menos, 3 anos; a exposição a ações pode variar entre 10% e 35%.

No “perfil Equilibrado”, a exposição é de aproximadamente 50% a ações e 50% a obrigações. “Destina-se a investidores que procuram rentabilidade e que têm a expectativa de deter a poupança durante, pelo menos 5 anos; a exposição a ações pode variar entre 30% e 60%”, indica o Universo.

O perfil mais arriscado chama-se “Dinâmico Ações” e tem uma exposição objetivo de aproximadamente 70% a ações e 30% a obrigações. Visa captar  investidores que procuram “maximizar a rentabilidade e que têm a expectativa de deter a poupança durante, pelo menos, 8 anos; a exposição a ações estará compreendida entre 50% e 90%”.

“Com base no comportamento histórico dos mercados onde o fundo investe, é possível estimar a rentabilidade anual em 4,0% ao ano no investimento Defensivo, 6,1% ao ano no Equilibrado e  8,2% ao ano no Dinâmico, embora com risco de perda de capital”, ressalva o Universo.

Os novos produtos do Universo são de subscrição online, o que – segundo a empresa – permite uma redução nos seus custos globais de gestão.