ETFs para que vos quero?

Investir as poupanças de forma a gerar rendimentos que tragam maior segurança financeira no futuro é uma preocupação cada vez mais comum entre os portugueses. Por isso são cada vez mais as pessoas que procuram uma forma simples e de baixo risco para investir.

As possibilidades de investimento são cada vez maiores. A revolução digital veio permitir a qualquer pessoa em qualquer parte do mundo investir numa enorme variedade de produtos financeiros, de maior ou menor complexidade e de risco variado.

Um dos produtos mais procurados pelos portugueses são os ETFs (Exchange Traded Fund ou fundos de índices cotados em português), sendo, a seguir às ações, o produto financeiro mais procurado em Portugal.

Mas afinal o que são e como funcionam os ETFs?

Um ETF, também conhecido como tracker, funciona como um fundo de investimento, onde vários investidores aplicam o seu capital em conjunto, e que segue um índice, mercadoria, obrigação ou composição de produtos.

Um ETF é composto por um conjunto de títulos que acompanhem o mais próximo possível o índice de referência. Estes títulos chamam-se ativos subjacentes. O papel do gestor de um ETF é garantir a proximidade entre os ativos subjacentes e o índice de referência. Por exemplo, um ETF que segue o S&P 500 será composto por frações de ações de empresas dentro deste índice.

Cada ETF pode ter diferentes ativos subjacentes: uma seleção de ações de um determinado sector, de obrigações e até do valor de uma mercadoria.

Então os ETFs são um fundo de investimento?

A resposta é simples: sim e não!

Um Fundo de Investimento reúne os recursos de vários investidores para investir em diferentes tipos de produtos financeiros, permitindo assim criar uma carteira variada de forma acessível. Nesse sentido os ETFs são um fundo de investimentos.

Mas existem diferenças substanciais entre os ETFs e os fundos de investimento. Os ETFs, ao contrário dos fundos de investimento, são negociados em bolsa e o seu objetivo é acompanhar um índice de referência, garantido um investimento mais previsível e seguro a médio longo prazo. Já os fundos de investimentos não são negociados em bolsa, e o objetivo de quem os gere é “vencer” o mercado, negociando ativamente os ativos do fundo. Os fundos de investimentos são por isso um produto com mais riscos que os ETFs.

Mas quais são as vantagens que tornam os ETFs atrativos?

Uma das principais razões que tornam o investimento neste tipo de fundos tão atrativo para os investidores nacionais é a diversidade de ativos subjacentes dentro de um único produto. Quando uma pessoa investe num único ativo fica totalmente exposto ao seu desempenho. Ao investir num conjunto diversificado de ativos, mesmo que através de um único produto, o investidor cria uma carteira de investimentos mais resiliente.

Os ETFs permitem assim o acesso a um portfólio diversificado com um preço muito mais reduzido do que o que teria de pagar para construir uma carteira de investimentos diversificada construída ação a ação.

Outros dos fatores que contribui para que o investimento em ETFs seja mais barato é o fato destes serem geridos de forma passiva. Isso significa menos participação do gestor do que num fundo de investimento, e por isso menos gastos com comissões.

Para além disso investir e gerir o investimento num ETF é muito mais simples. Não precisa de acompanhar a evolução de um conjunto diferente de produtos, mas apenas do índice em que investiu. O trabalho de ajustar os ativos subjacentes às alterações do índice de referência é do gestor do ETF.

O investimento em ETFs não é isento de riscos, como nenhum investimento é. Por ser gerido de forma não ativa pode não ser possível antecipar mudanças como aquisições de empresas ou uma alteração na composição do índice. Contudo, a diversidade garantida pelos ETFs permite diluir os riscos.

Porque razão o interesse pelos ETFs tem vindo a crescer?

Os ETFs são o produto ideal para quem procura fazer um investimento pouco arriscado, sem grande complexidade e que não exige grande dispêndio de tempo.

Por ser um fundo com vários investidores, um ETF requer pouco capital ao mesmo tempo que garante diversidade no investimento. Esta diversidade torna-o menos exposto do que ao investir num único ativo.

Ao mesmo tempo, por ser um conjunto de ativos que estão ligados a um índice de referência, para controlar o seu investimento só necessita de acompanhar o seu índice de referência.

Como investir em ETFs?

Pode investir em ETFs de forma simples, através de um corretor. A DEGIRO oferece um conjunto variado de ETFs. São mais de 200 ETFs nos quais pode investir sem custos de transação, para além de um conjunto de produtos complementares de mais de cinquenta mercados em quatro continentes.

Saiba como investir em ETFs de forma simples e acessível com a DEGIRO.

O investimento envolve riscos. Pode perder (uma parte) do seu depósito. A DEGIRO aconselha a investir apenas em produtos financeiros que correspondam aos seus conhecimentos e experiência.

Este conteúdo patrocinado foi produzido em colaboração com a DEGIRO.