Bit2Me alerta para aumento das fraudes com criptomoedas

A Bit2Me, plataforma de ativos digitais, considera existir “um preocupante aumento” nas fraudes relacionadas com criptomoedas, através de múltiplos canais.

“Nos últimos dois anos, impedimos burlas num total de 4,4 milhões de euros — 1,5 milhões em 2023 e 2,9 milhões em 2024. Só nos primeiros meses de 2025, já bloqueou esquemas fraudulentos no valor de 452 mil euros”, refere a plataforma de ativos digitais.

A empresa salienta que as burlas com investimentos em criptoativos atingem “níveis alarmantes”. A Bit2Me refere que em Portugal, após um aumento de denúncias, o Ministério Público “alertou para a proliferação de sites fraudulentos que prometem retornos elevados sem risco — sem qualquer ligação” a intermediários financeiros autorizados.

“O uso de tecnologias avançadas como a Inteligência Artificial (IA) torna estes esquemas mais sofisticados, difíceis de detetar e altamente persuasivos”, sublinha a plataforma de ativos digitais.

A Bit2Me salienta, tendo em conta os dados da Chainalysis, que as perdas por fraude com criptomoedas rondaram os 12,4 mil milhões de dólares em 2024.

“Em especial, as chamadas “fraudes românticas” — também conhecidas por pig butchering — aumentaram 40% em receitas face ao ano anterior, com um crescimento de 210% nos depósitos em contas fraudulentas. A utilização de inteligência artificial generativa tornou estas burlas mais escaláveis e baratas, resultando num aumento impressionante de 1900% nas receitas dos fornecedores de serviços fraudulentos com inteligência artificial”, diz a Bit2Me.

A plataforma de ativos digitais acrescenta que a inteligência artificial “revolucionou a forma” como as fraudes são concebidas e executadas. “Ferramentas poderosas e acessíveis permitem aos burlões criar mensagens, perfis falsos, fotografias e até vídeos realistas — tudo em segundos. Estas novas fraudes são mais personalizadas, difíceis de detetar e altamente eficazes, permitindo que os criminosos expandam as suas operações em larga escala e a custos mínimos. O resultado é um aumento acentuado tanto no número de vítimas como na eficácia destes esquemas, especialmente nas áreas das fraudes românticas e dos investimentos em criptomoedas”, diz a empresa.

A Bit2Me dá conta das várias maneiras como a inteligência artificial tem ajudou ao desenvolvimento das burlas. Uma das estratégias é a Recolha de dados (scraping). “Utilizam inteligência artificial para recolher dados públicos de redes sociais e plataformas de contacto — nomes, fotos, gostos, estado civil, hábitos, etc”, explica a plataforma de ativos digitais.

Outro mecanismo usada por burlões passa pela criação de identidades falsas. “Geram imagens falsas (deepfakes), biografias credíveis e conteúdo automatizado para interagir com vítimas”, explica a Bit2Me. Outra estratégia é o primeiro contacto e criação de laços emocionais. “Enviam mensagens personalizadas (muitas vezes geradas por chatbots ou modelos de linguagem maliciosos) para construir confiança”, diz a plataforma.

E existe também a Manipulação emocional e/ou financeira. Um dos exemplos são as Fraudes românticas. “Pedem dinheiro por “emergências”, “doenças” ou “viagens””, refere a plataforma de ativos digitais. E existem também as fraudes cripto. “Encaminham a vítima para plataformas falsas ou pedem transferências para carteiras controladas por criminosos”, diz a Bit2Me.

Para combater estas fraudes a plataforma de ativos digitais deixou algumas dicas. Uma delas passa pela verificação da legitimidade das plataformas. “Utilize sempre bolsas de criptomoedas e carteiras digitais de confiança. Pesquise a plataforma, leia opiniões de utilizadores e avalie a sua reputação em termos de segurança antes de depositar fundos”, aconselha a Bit2Me.

Outra dica passa por nunca partilhar as suas palavras-passe. “As suas credenciais são a chave dos seus ativos digitais. Se forem comprometidas, os seus fundos podem ser roubados”, diz a plataforma.

Outra recomendação passa por desconfiar de promessas de altos rendimentos. “Lucros garantidos sem risco são um sinal clássico de esquemas fraudulentos”, alerta a plataforma de ativos digitais.

A Bit2Me recomenda também que se mantenha informado e expanda os seus conhecimentos. “Acompanhar as últimas tendências e táticas de fraude ajuda a reconhecer sinais de alerta e a tomar decisões informadas”, diz a plataforma.

E por fim a plataforma de ativos digitais recomenda que ative a autenticação de dois fatores (2FA). “A ativação do 2FA adiciona uma camada extra de segurança, dificultando o acesso às suas contas mesmo que a palavra-passe seja comprometida”, considera a empresa.

O departamento de compliance da Bit2Me refere que estas medidas antifraude “não só ajudam as pessoas a evitar perdas financeiras, como também reforçam a nossa plataforma e o ecossistema cripto em geral, ao bloquear os canais utilizados por burlões. São a prova do nosso compromisso com a regulação e a segurança”.

O mesmo departamento da empresa diz que a chamada “fraude romântica” é um dos esquemas mais comuns. “O burlão constrói uma relação de confiança com a vítima através das redes sociais, e depois manipula-a para que envie fundos em criptomoedas”, diz o departamento.

O departamento de compliance da organização diz que as as fraudes afetam todas as faixas etárias, mas são particularmente frequentes entre pessoas mais velhas, que muitas vezes têm menos familiaridade com tecnologia e criptomoedas. “Os burlões ganham gradualmente a confiança da vítima e depois roubam-na”, acrescentou o mesmo departamento.