Bank Millennium com lucros de 284 milhões a subirem 67%

O Banco Comercial Português anunciou os resultados do Bank Millennium (Polónia) em 2025, onde detém 50,1% do capital e por isso consolida nas suas contas pelo método integral. Assim, o resultado líquido de 2025 ascendeu a 1.202 milhões de zlótis (283,7 milhões de euros), o que compara com 719 milhões de zlótis em 2024 (167,1 milhões de euros), um aumento de 67% em termos homólogos, em moeda local.

Este resultado ajustado de itens específicos (relacionados maioritariamente com encargos relacionados com a carteira de créditos hipotecários denominados em francos suíços) aumenta de 3.202 milhões de zlótis (743,8 milhões de euros) para 3.222 milhões de zlótis (760,7 milhões de euros), correspondendo a uma variação de 1% em moeda local.

Os resultados do Bank Millennium de 2025 mantiveram-se condicionados pelos encargos relacionados com a carteira de créditos hipotecários denominados em francos suíços, em particular com as provisões para o risco legal desses créditos que totalizaram, no ano passado, 1.801 milhões de zlótis (425,2 milhões de euros, excluindo custos relacionadas com a carteira de créditos hipotecários denominados em francos suíços do Euro Bank), explica o BCP.

Os resultados foram ainda impactados pelos custos com a contribuição sobre o setor bancário, o banking tax, que ascenderam a 406 milhões de zlótis (95,8 milhões de euros) em 2025.

O BCP explica ainda que em 2025, os encargos relacionados com a carteira de créditos hipotecários denominados em francos suíços  do Millennium Bank totalizaram 2.128 milhões de zlótis antes de impostos (502,4 milhões de euros), tendo-se reduzido 34% em relação ao ano anterior.

Na conta de resultados, a receita de margem financeira do banco polaco aumentou 4% em termos homólogos e as comissões líquidas mantiveram-se estáveis face ao período homólogo.

Os proveitos core aumentaram 4% em termos homólogos e o resultado operacional aumentou 10% em termos homólogos.

Já os custos operacionais aumentaram 13% em termos homólogos. Excluindo contribuições regulatórias relacionadas com o Banking Guarantee Fund (BFG), os custos operacionais aumentaram 10% em termos homólogos.

No que toca à qualidade dos ativos e liquidez, o rácio de crédito com imparidade (Stage 3) fixou-se em 3,8% em 2025, que compara com
4,5% em 2024.

O custo do risco de crédito situou-se nos 30 p.b. em 2025, que compara com 40 p.b. em 2024.

Depois o rácio de Loans-to-deposits fixou-se em 58,4%.

O rácio de capital CET1 (e o T1) fixou-se, em dezembro de 2025, em 13,7% e o rácio de capital total em 15,1%.

Os rácios de capital apresentados não incorporam os resultados do 2º semestre de 2025 que carece de aprovação do regulador, explica o banco que avança já que a inclusão do resultado líquido do 2º semestre de 2025 terá um impacto positivo de 1,3 pontos percentuais nos rácios de capital.

Os rácios de capital situam-se acima dos requisitos regulamentares em 3,4 pontos percentuais no caso do rácio de capital total e em 3,9 pontos percentuais no que respeita ao rácio de capital T1.